核心部分（通常60-80%）配置低成本指数基金，追求市场平均回报。卫星部分（20-40%）可以配置特定行业、国际市场或其他策略，追求超额收益。这种方式兼顾稳定性和灵活性。

一般建议每年至少检查一次，或当某一资产类别偏离目标配比5-10%时进行再平衡。频繁交易会增加成本和税务负担，建议结合年度税务规划一起进行。

我们不直接管理客户资产或销售金融产品。我们的角色是教育与策略指导，帮助您理解投资原则和制定框架，并在需要时对接持牌的投资顾问。